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财投会拟开展外贸结汇金融服务平台服务
2020-08-14

财投会拟充分利用协会桥梁作用,发挥相关产业链的会员单位信息技术方面优势,依托传统银行的金融网络,开展外贸结汇金融服务平台服务。协会旨在帮助外贸企业大大简化交易流程、降低成本,惠享金融服务,提升全球竞争力。


较于大型企业,中小企业的出口目的国、客户名单、和产品类目变化多端。风险意识薄弱的中小企业对于跨境交易反洗钱的重要性与风控审查规则并没有充分的认知。传统银行则需要投入大量的人力与时间成本,一旦没有把控好资金流入的关口,将面临重大处罚。


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为规避风险,同时降低反洗钱成本,许多传统银行直接关停中小出口企业的账户。中小企业的交易额低,交易频次不稳定,很难达到传统银行所设定的服务门槛。即便通过紧密配合风控审查,获取到传统银行的跨境收款及金融服务,中小企业仍面临服务无法保障、成本高昂等难题。

 

作为财投会合作伙伴的一站式外贸企业跨境金融服务会员单位通过与中国主要出口目的国家或地区的银行合作,建立全球统一的B2B资金清算及智能风控体系,并推出了开立全球和本地收款账户、外汇兑换、海外外汇管制国家申报等多种跨境金融服务的综合解决方案。合作单位深耕本地化服务,使外贸B2B电商中小企业高效且低成本地获取和大企业同等水平的金融服务成为可能。


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一.为什么开外贸结汇账户?(无进出口账户)


1. 免费获取一个自己公司抬头的离岸账户

2. 订单资金及利润信息自己掌控

3. 代理出口时利润部分无需再开票,减少6%- 8%的利润开票成本

4. 买单出口可用收款并全部无限额结汇提现 到法人个人户,无需再申报

5. 不报关的样品单/快递单的收款及结汇

 

贸易公司(有进出口权)

(1) 免费获取一个自己公司抬头的离岸账户

(2) 买单出口可用收款并全部无限额结汇 提现到法人个人户,无需再申报

(3) 不报关的样品单/快递单的收款及结汇

(4) 可以自由转账美金

(5) 截留利润
 
二.如何开户?

大陆公司开户资料:
1. 营业执照原件照片
2. 法人手持身份证正面照,保证身份证 信息清晰,身份证反面照(反面无需手持)
3. 持股10%以上的股东身份证正反面照 片(若无股东请忽略)
4. 法人手持开户申请表(打印手写签字盖 企业公章)

 

香港公司开户资料:

(1) 法人手持身份证正面照片,身份证反面照(反面 不要手持)

(2) 股东占股大于等于10%身份证正反面(若无股东 请忽略)

(3) 注册证书,商业登记证

(4) 周年申报表(满一年),法团成立表格(未满一 年)(所有页面)

(5) 法人手持开户申请表(打印手写签字盖企业公章)

 

随着风险政策趋紧,传统银行针对中小企业跨境交易审查收集的信息越来越繁杂。由于地域差异、语言差异,沟通媒介过于依赖传统的邮件方式,以及传统银行服务中小企业所投入资源有限等多重因素,中小企业与传统银行的工作人员沟通不畅,难以获取及时、有效的反馈与帮助。

 

大多中小企业并不熟悉跨境交易反洗钱审查规则,在合规风控审核规则方面需要更多的指导。B2B电商中小企业出口贸易的标准化程度低,贸易资料形式多样,深度和高效沟通显得尤为重要,而这些特性凸显了传统银行服务的不足。因此,大多中小企业对于传统银行的审核要求感到茫然不知所措,解决问题费力耗时。

 

财投会合作单位作为全链路资金服务提供方,坚持以安全合规为业务发展的生命线。在风控反洗钱方面,其本地服务团队向外贸B2B电商中小企业用户提供7*16小时深度服务,帮助熟悉风控审查流程,全方位指导审查材料收集与提交。另一方面,财投会合作单位利用人工智能技术对交易链路全程数据化监控,辅以人工审核,筑牢合规反洗钱屏障,同时不断提升审核效率。


有相关需求的企业欢迎垂询。


项目联系人:秦玉冰  

联系方式:13810152677